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Evaluación Básica del Estado Financiero Personal


      SI NO
1. ¿Ha notado que mientras más ganas más gastas?  
2. ¿Por lo general se atrasa en el pago de sus deudas?  
3. En el último año, ¿ha comprado algo de valor que no necesita?  
4. ¿Generalmente gasta más dinero del que genera?  
5. ¿Ha dejado de darle mantenimiento al auto por falta de dinero?  
6. ¿Destina más del 30% de su ingreso al pago de deudas?  
7. ¿Cuenta con alguna inversión que genere dinero adicional a su trabajo?  
8. ¿Acostumbra pagar sus gastos mensuales a través de la tarjeta de crédito?  
9. ¿Todos sus automóviles cuenta con sus respectiva póliza de seguro?  
10. ¿Ahorra al menos el 5% de sus ingresos de manera constante?  
11. ¿Cuenta con un fondo de emergencias?  
12. ¿Administra su dinero mediante un presupuesto de gastos mes a mes?  
13. ¿Cuenta con un testamento actualizado?  
14. ¿En su familia están enterados de su testamento?  
15. ¿Cuenta con un plan de ahorro de largo plazo, con depósitos mensuales?  
16. ¿Cuenta con una póliza de gastos médicos para usted y su familia?  
17. ¿Cuenta con una póliza de seguro de vida?  
18. ¿Tiene ahorrado al menos 6 meses de su costo de vida mensual?  
19. ¿Sabe postergar la gratificación?  
20. ¿Sabe realmente a donde desea llegar desde el punto de vista financiero?